商业银行反洗钱工作应破除“百万情结”  

作　　者：吴涛[1] 

机构地区：[1]中国银行股份有限公司梧州分行,广西梧州543002

出　　处：《广西金融研究》2008年第7期64-65,共2页JOurnal of Guangxi Financial Research

摘　　要：所谓“百万情结”是指商业银行在开展反洗钱工作时，基于对原《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）第八条第（十）项的理解与执行，所形成的一种对可疑交易抱持防御性报送的心态。“百万情结”滥觞于原2号令第八条第（十）项的规定，即“个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付”属于可疑交易应予上报。由于在较长一段时间内，

关 键 词：反洗钱工作 商业银行 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 个人银行结算账户 中国人民银行 可疑交易 现金收付 

分 类 号：F832.1[经济管理—金融学] F832.33