金融机构反洗钱成本、收益与激励机制研究  

作　　者：潘文慧[1] 徐海丽[1] 

机构地区：[1]中国人民银行深圳市中心支行,广东深圳518001

出　　处：《南方金融》2009年第3期55-56,66,共3页South China Finance

摘　　要：本文客观分析了金融机构反洗钱工作相应付出的成本,包括制度、人力资源、技术以及潜在客户流失等方面,并从金融机构的视角出发,剖析了金融机构疲于开展反洗钱工作的内部原因。同时,本文也从声誉、信息以及抗风险等方面论证了这项工作带来的潜在收益,并指出政府监管部门也需相应建立有效的激励机制,才能更好地提高金融机构反洗钱工作成效。

关 键 词：反洗钱 成本 收益 激励机制 

分 类 号：F832.21[经济管理—金融学]