反洗钱可疑交易报告制度有效性探析  

作　　者：童文俊[1] 

机构地区：[1]中国人民银行上海总部,上海200120

出　　处：《金融教学与研究》2011年第3期29-32,共4页Finance Teaching and Research

摘　　要：可疑交易报告制度有效性的衡量指标为立案数或破案数占可疑交易报告数的比率。当前我国可疑交易报告制度有效性相当低,原因在于可疑交易报告制度过于刚性,以规则为本强力监管下的防御性报送行为严重,以及外部条件的缺失。为此,应逐步减少可疑交易的客观标准,强化金融机构的自主识别能力;转变监管导向,加强正向激励,减少防御性报送并加强反洗钱外部环境建设。

关 键 词：反洗钱 可疑交易报告制度 有效性 

分 类 号：F822[经济管理—财政学]