对金融机构执行反洗钱可疑交易报告制度存在问题的思考  

作　　者：黄静云[1] 

机构地区：[1]中国人民银行十堰市中心支行,湖北十堰442000

出　　处：《武汉金融》2011年第7期51-53,共3页Wuhan Finance

摘　　要：及时、有效地识别可疑交易是金融机构切实履行反洗钱报告义务的前提。制定完善的可疑交易报告制度,是金融机构预防和打击洗钱活动的重要措施。实践证明,实施可疑交易报告制度对于发挥反洗钱成效起到了积极作用。但是,金融机构过度依赖可疑交易客观标准、系统识别智能化程度不高、判断标准差异性较大等原因导致可疑交易报告海量报送、情报价值低的问题较为突出。因此,进一步完善可疑交易报告制度,提高金融机构可疑交易分析和识别能力是当前反洗钱工作迫切需要解决的问题。

关 键 词：反洗钱 可疑交易报告 金融机构 

分 类 号：F832.1[经济管理—金融学]