邮政储蓄银行反洗钱工作中面临的问题和对策  

作　　者：郝成[1] 

机构地区：[1]中国人民银行乌兰察布市中心支行,集宁012000

出　　处：《内蒙古金融研究》2012年第11期53-54,共2页

摘　　要：目前，邮政储蓄银行处于刚刚起步阶段，其四大主线业务，一是邮政储蓄基本业务。包括整存整取、零存整取、活期储蓄、定活丽便、存本取息、个人通知存款，通存通兑。二是邮政储蓄中间业务。包括代发工资、养老金，代理保险、国债、基金销售及个人理财，代收费业务。三是邮政储蓄卡（简称绿卡），具有存、取款功能，可在全国邮政储蓄联网网点和ATM上进行交易。四是邮政汇兑业务，可实现异地同业资金汇兑的基础上，拓展小额信贷和对公业务。邮政储蓄银行作为一支新生力量，虽然根据“一法四令”以及相关文件的要求，建立了反洗钱领导小组、信息报告制度、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度、保密制度、培训宣传制度、反洗钱工作奖罚措施等内控制度，但在反洗钱的实际工作中，还是面临着诸多的问题，对反洗钱的认识和执行还有很长一段路要走。

关 键 词：邮政储蓄银行 反洗钱工作 可疑交易报告制度 邮政汇兑业务 信息报告制度 基本业务 个人理财 客户身份 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]