信贷领域犯罪法律变化对商业银行案件坊控工作的影响  

作　　者：谭中令[1] 

机构地区：[1]建设银行总行纪检监察部

出　　处：《现代商业银行导刊》2012年第11期55-57,共3页Modern Commercial Bank Herald

摘　　要：解读国家审计署2012年1月9日发布的审计结果公告，审计署移送并于2011年底办结的30起案件中，有7起涉及骗取银行信贷资金，信贷领域的外部欺诈案件成为银行案件防控工作的重点。2006年颁布的《中华人民共和国刑法修正案（六）》（以下简称修正案（六））新增了骗取贷款罪，放宽了违法发放贷款罪的犯罪构成要件，降低了立案标准。从近几年银行案件管理的实践看，这些变化有助于加大对金融犯罪的打击力度，但同时也增加了银行内部人员违规行为转化为犯罪案件的情形。因此，有必要研究信贷领域犯罪法律变化对银行案件防控工作的影响以及对信贷业务人员从业行为的影响，及时采取有效的直对措施。

关 键 词：银行信贷资金 犯罪构成要件 银行案件 法律 违法发放贷款罪 中华人民共和国 国家审计署 刑法修正案 

分 类 号：F832.4[经济管理—金融学]