当前银行业金融机构客户风险等级划分存在的问题及建议——以怀化市银行业为例  

作　　者：黎有波[1] 

机构地区：[1]中国人民银行怀化市中心支行,湖南怀化418000

出　　处：《金融经济（下半月）》2013年第1期148-150,共3页

摘　　要：反洗钱客户风险等级划分作为识别客户的重要内容．是提前识别洗钱风险的重要依据，也是有效分析可疑交易的基础。近年来，由于人民银行总行推行以风险为本的监管思路，强调防范风险，因此，客户风险等级划分工作就显得尤为重要。对于金融机构来说，客户风险等级划分工作的有效开展，也有利于进一步优化资源配置。集中优势资源对洗钱活动进行有效地防范，有利于反洗钱工作的有效开展。

关 键 词：银行业金融机构 客户风险 等级划分 怀化市 反洗钱工作 优化资源配置 防范风险 风险等级 

分 类 号：F830.2[经济管理—金融学]