我国P2P借贷行业洗钱风险及监管探究  

作　　者：吴崇攀[1] 韩芳[1] 朱米均[1] 黎扬夫[1] 王佳[1] 

机构地区：[1]中国人民银行海口中心支行,海南海口570100

出　　处：《福建金融》2014年第12期69-72,共4页Fujian Finance

摘　　要：随着互联网技术的快速发展和普及,以及人们对资本便利快捷的迫切需求,P2P借贷平台在我国蓬勃发展。但在现行法律法规和监管缺位的情形下,P2P借贷平台不仅缺少客户身份识别手段,还缺乏履行交易记录保存和可疑交易报告的责任,存在诸多洗钱风险隐患,给不法分子洗钱提供了新的可能。本文从P2P借贷行业发展历程、经营模式着手,探索分析其潜在的洗钱风险,并借鉴英美两国监管经验,提出反洗钱监管策略及建议。

关 键 词：P2P借贷 反洗钱 监管策略 

分 类 号：F724.6[经济管理—产业经济] F832.4