银行卡反洗钱工作存在的问题及政策建议  

作　　者：孙秀梅[1] 蔡继虎 

机构地区：[1]中国人民银行赤峰市中心支行,赤峰024000

出　　处：《北方金融》2015年第7期62-63,共2页Northern Finance Journal

摘　　要：近年来,人民银行不断加大支付服务体系和环境建设工作力度,各金融机构紧抓这一有利时机,大力发展银行卡产业,银行卡发卡数量持续增长,银行卡使用率大幅提高,公众刷卡消费意识逐渐增强。但受市场环境、内控制度及操作规程不健全等因素影响,银行卡反洗钱工作存在发卡银行对持卡人身份识别和尽职调查工作不到位、客户身份资料和交易记录保存不够合理、大额和可疑交易报告缺乏必要的人工甄别等问题,应引起关注。

关 键 词：银行卡 反洗钱 客户身份 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]