严把开户证件审核关谨防银行卡沦为洗钱犯罪工具  

作　　者：彭日东[1] 刘登举[2] 刘剑平[2] 

机构地区：[1]中国人民银行鄂尔多斯市中心支行,东胜017000 [2]中国人民银行伊金霍洛旗支行,阿镇017200

出　　处：《北方金融》2016年第3期108-109,共2页Northern Finance Journal

摘　　要：一、严把开户证件审核关 在办理具体业务过程中，当柜员接收客户提交的开户业务申请后，必须从客户所提交的身份证件上的字迹、防伪标示、证件照片的清晰度等方面审查身份证件的真伪，并牢记证件上照片的主要显明特征。同时开展人证合一审查，将身份证上的照片与客户本人面相特征进行比对，如果发现证件照片与客户本人差异较大，须对客户进行必要的提问；如若发现非本人办理业务，应当要求客户出示本人证件。将身份证件通过“公民身份信息联网核查系统”进行联网核查，从技术上核对客户所提交身份证件，以及身份证件上姓名、身份证件号码、身份证件照片等的真实性。

关 键 词：身份证件 犯罪工具 开户 审核 银行卡 联网核查系统 洗钱 业务过程 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]