互联网保险业务客户身份识别存在的问题及对策建议  

作　　者：苏潇[1] 

机构地区：[1]中国人民银行天津分行,天津300040

出　　处：《金融经济（下半月）》2017年第6期120-121,共2页

摘　　要：根据中国保险行业协会人身保险专业委员会互联网保险工作部对行业经营数据的统计，2015年，我国全年的互联网人身保险的保费累计规模达到了1465．6亿元，截至12月，共有61家人身险公司开展互联网保险业务。互联网保险业务的爆发式增长给保险业反洗钱工作带来了新的挑战。客户身份识别作为保险业反洗钱工作的最前端，决定着客户洗钱风险等级划分及可疑交易分析报送的有效性及准确性。而互联网保险业务的非面对面性，导致传统的客户身份识别机制及客户风险等级划分模型适用在互联网保险业务时无法真正反映其实际风险。本文在调研寿险业互联网保险业务发展现状的基础上，重点分析互联网保险业务中客户身份识别环节存在的具体问题，提出改进客户身份识别工作的对策建议，旨在确保洗钱风险有效控制的同时，促进互联网保险业务的良性发展。

关 键 词：客户身份识别 保险业务 互联网 保险行业协会 反洗钱工作 洗钱风险 人身保险 等级划分 

分 类 号：F830.9[经济管理—金融学]