第三方支付模式下农行洗钱风险防范策略探索  

作　　者：张蕾 

机构地区：[1]农业银行常州分行

出　　处：《现代金融》2017年第12期19-21,共3页Contemporary Finance

摘　　要：随着互联网技术和电子商务的不断进步,以支付宝为代表的第三方支付平台以爆发式的进度迅速发展起来。与此同时,第三方支付对商业银行的洗钱风险防火墙造成了一定的冲击。本文从中国农业银行的视角,通过分析常州农行2017上半年重点可疑交易报告数据,从完善内控制度、强化客户身份识别和交易资料保存措施以及提高可疑交易甄别能力这三个方面提出应对上述问题的对策建议。

关 键 词：第三方支付平台 洗钱风险 风险防范策略 支付模式 农行 中国农业银行 可疑交易 客户身份识别 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]