做好个人客户身份识别 打击金融犯罪  

作　　者：杨倩雯 

机构地区：[1]上海长宁支行

出　　处：《上海农村金融》2018年第3期16-19,共4页Shanghai Rural Finance

摘　　要：随着科技的发展，近年来兴起的大数据和互联网金融热潮也让不法分子有了更多样的违法作案途径。本文建议通过识别个人客户身份来加强客户反洗钱审查，起到严厉打击金融违法犯罪行为的作用。本文在银行执行个人客户身份识别政策过程中发现的客户信息登记侧重不同、联网核查系统信息过于简单等问题的基础上，提出了完善客户个人账户管理制度，建立信息共享等建设性意见，还阐述了贯彻执行个人客户身份识别的重大意义。

关 键 词：客户身份识别 个人账户 金融犯罪 违法犯罪行为 联网核查系统 客户信息 建设性意见 不法分子 

分 类 号：F830.9[经济管理—金融学]