地方法人金融机构大额和可疑交易数据报送情况探析  

作　　者：云慧珍 李苗苗 

机构地区：[1]中国人民银行托克托县支行,托克托县010200

出　　处：《北方金融》2018年第3期102-104,共3页Northern Finance Journal

摘　　要：一、地方法人金融机构反洗钱数据报送工作的现状大额和可疑交易报告是地方法人金融机构反洗钱工作的核心,与客户身份识别相结合,共同构筑起洗钱防控壁垒。新《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》[2016]3号令出台后,地方法人金融机构按照制度要求履行大额和可疑交易报告职责。但是,通过了解发现地方法人金融机构报送的大额和可疑交易数据质量不高,比如把地方财政专户发生的交易也作为大额上报的情况时有发生;对排除的可疑交易数据不能提供完善的排除说明;对黑名单、涉恐名单等缺乏重视等等。上报的大额和可疑交易数据冗余问题仍然存在,报送的数据成案率几乎为零,地方法人金融机构应尽快提高数据报送水平,提高数据监测分析质量。

关 键 词：地方法人金融机构 交易数据 反洗钱工作 可疑交易 客户身份识别 数据质量 报送工作 大额交易 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学]