基层银行业提高可疑交易线索有效性的路径探析  

作　　者：白丽霞[1] 王玮洁 

机构地区：[1]中国人民银行邢台市中心支行,河北邢台054000 [2]中国人民银行巨鹿县支行,河北巨鹿055250

出　　处：《河北金融》2020年第9期40-43,共4页Hebei Finance

摘　　要：可疑交易报告是反洗钱工作的核心内容和最终成果,其质量直接影响反洗钱工作有效性。从近几年执法检查情况看,基层银行业上报的可疑交易线索质量不高,情报价值低的问题依然存在。2019年金融行动特别工作组FATF完成了对我国反洗钱反恐怖融资互评估工作,发布了对中国反洗钱反恐怖融资互评估报告,报告中针对金融情报部门运作、金融情报的使用等有效性方面的问题提出了必须改进的建议。为此,提高可疑交易线索有效性,提高金融情报的使用价值,也将成为今后几年内基层银行业补短板,强弱项,提高反洗钱工作有效性的一项极端重要的内容。通过以可疑交易报告有效性为切入点,从义务机构、人民银行两个层面分析造成可疑交易线索质量不高的原因,探讨可疑交易线索有效性的影响因素,最后提出提高可疑交易报告有效性的路径选择,以期对基层银行业反洗钱工作有效性具有借鉴意义。

关 键 词：可疑交易 基层银行 反洗钱 反恐怖融资 金融情报 

分 类 号：F830.33[经济管理—金融学]