大数据在反洗钱可疑交易报告中的应用探析  

作　　者：李姣 蔡宁伟[2] 

机构地区：[1]中信银行太原分行合规部 [2]中信银行总行合规部

出　　处：《现代金融导刊》2021年第12期30-35,共6页Modern Finance Guide

摘　　要：可疑交易报送是金融机构履行反洗钱义务的重要职责之一,我国2016年末发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号)后,金融机构向人民银行提交的重点可疑报告数量大幅降低,案例的有效性和移送侦查机关比例有所提高,但综合移送率仍处于较低水平。面对当下犯罪分子复杂多变的作案手段,金融机构可疑交易甄别难度逐渐加大,事前防护手段较少,监测洗钱分子利用金融业务手段匮乏、事中事后监测时效性无法保障。本文从如何利用现代化信息技术入手,为金融机构在客户身份识别、可疑数据分析甄别过程中提供依据,对提升可疑交易报告的有效性进行分析,并从模型设定、系统建设、宣传教育等方面提出意见建议。

关 键 词：反洗钱 可疑交易报告 大数据 客户身份识别 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]