优化基层义务机构客户尽职调查  

作　　者：李彬[1] 

机构地区：[1]中国人民银行济宁市中心支行

出　　处：《中国金融》2023年第6期103-103,共1页China Finance

摘　　要：客户尽职调查作为反洗钱义务机构的核心工作之一,是发现洗钱线索和识别洗钱风险的关键环节,也是评价义务机构反洗钱工作有效性的重要指标。但由于客户信息获取渠道有限、客户证件真实性难以识别、客户配合意愿度低等原因,村镇银行、农村商业银行等地方法人金融机构在客户尽职调查工作中虽然耗费了大量人力和时间成本,却无法保证调查结果的质量,甚至影响了客户的服务体验。

关 键 词：农村商业银行 地方法人金融机构 客户尽职调查 村镇银行 洗钱风险 服务体验 反洗钱义务 信息获取渠道 

分 类 号：F832.3[经济管理—金融学] D922.281[政治法律—经济法学]