数字身份在反洗钱领域的应用研究  

Research on Application of Digital Identity in Anti-money Laundering

作　　者：梁世鹏 潘多亮 肖玉朋 孙志成 

机构地区：[1]中国银河证券股份有限公司 [2]中国银河证券股份有限公司法律合规总部

出　　处：《银行家》2023年第3期100-103,共4页The Chinese Banker

摘　　要：对于金融机构而言,开展客户尽职调查是与客户建立和维持业务关系的前提,是预防洗钱和恐怖融资风险的第一道防线。伴随着全球数字化技术的演进,金融领域数字化需求快速增长,加之全球新冠疫情的暴发,互联网经济的迅猛发展,世界各国的金融机构迫切需要利用数字身份开展客户尽职调查、交易监测等反洗钱工作。

关 键 词：金融机构 数字身份 反洗钱 第一道防线 金融领域 客户尽职调查 互联网 恐怖融资 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学] F49[政治法律—经济法学] D922.28[政治法律—法学]