从蚂蚁集团沉浮看——发展与规制的平衡之道  

作　　者：方荣杰 

机构地区：[1]天册(深圳)律师事务所

出　　处：《董事会》2023年第8期26-28,共3页DIRECTORS & BOARDS

摘　　要：对于金融服务的发展,罔顾安全,放任创新,固不可取;但这也不意味着可以只要安全,不求效益,如何在创新和安全中找到平衡十分关键2023年7月7日,针对蚂蚁集团及旗下机构过往年度在公司治理、金融消费者保护、参与银行保险机构业务活动、从事支付结算业务、履行反洗钱义务和开展基金销售业务等方面存在的违法违规行为,金融管理部门依据中国人民银行法、反洗钱法、证券投资基金法等法律法规,对蚂蚁集团及旗下机构共计罚没71.23亿元。同时,金融管理部门要求蚂蚁集团关停违规开展的“相互宝”业务,并依法补偿消费者利益。

关 键 词：金融管理部门 中国人民银行法 支付结算业务 金融服务 证券投资基金法 反洗钱义务 消费者利益 反洗钱法 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]