反洗钱客户尽职调查实施中的难点及建议  

作　　者：郝成[1] 

机构地区：[1]中国人民银行乌兰察布市分行

出　　处：《当代金融家》2024年第1期128-129,共2页Modern Bankers

摘　　要：建议由反洗钱主管部门主导,合理利用大数据,建立金融机构协调配合、资源共享的大数据信息平台,帮助金融机构解决信息查验的难题。客户尽职调查是金融机构做好反洗钱工作的第--道防线,可见充分了解客户,识别客户身份的重要性。但从近年来金融机构受反洗钱处罚原因来看,客户身份识别问题是最为常见、也是屡查屡犯的现实问题,尤其是今后在《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(下称《新规》)执行过程中,金融机构在客户尽职调查方面大多存在不同程度的执行难点。

关 键 词：金融机构 客户身份识别 反洗钱 客户尽职调查 交易记录保存 大数据 资源共享 协调配合 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]