基层保险机构反洗钱工作难点及应对建议  

作　　者：程绍华 

机构地区：[1]中国人民保险集团股份有限公司法规部

出　　处：《中国保险》2024年第6期46-49,共4页China Insurance

摘　　要：保险业反洗钱工作晚于银行业,制度、系统建设相对落后,全员反洗钱合规意识有待加强。基层保险机构主要负责反洗钱内外部制度的执行工作,是履行客户尽职调查、客户资料和交易记录留存、大额和可疑交易报告等义务的最前线。多年来,基层保险机构在反洗钱工作中遇到了很多难点问题;在新的反洗钱形势下,又有很多新的实务问题出现。当前,新老问题产生叠加效应,严重影响了基层保险机构反洗钱工作的有效性,需要整合监管部门、上级公司、社会公众等多方面力量积极应对。当前反洗钱工作形势1.《反洗钱法》修订提上日程自2007年《反洗钱法》施行以来,我国反洗钱制度体系建设取得重要进展,反洗钱工作成效显著。

关 键 词：反洗钱 应对建议 交易记录 实务问题 《反洗钱法》 可疑交易报告 叠加效应 保险业 

分 类 号：F842.3[经济管理—保险]