银行机构洗钱风险自评估工作实践与改进措施  

Practice and Improvement Measures for Self-assessment of Money Laundering Risk of Banks

作　　者：施逸斐 施意 王志伟 张文婧 

机构地区：[1]上海农商银行合规内控部

出　　处：《银行家》2024年第12期59-63,共5页The Chinese Banker

摘　　要：2021年中国人民银行反洗钱局正式发布《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》(以下简称《指引》),要求法人金融机构建立符合标准的洗钱风险自评估机制,并于当年完成制定或更新本机构洗钱和恐怖融资风险自评估制度,在2022年底前完成基于新制度的首次自评估。机构洗钱风险自评估工作是金融机构制定洗钱风险管理政策措施的基础,也是反洗钱履职从被动落实合规要求向主动管理洗钱风险转变的关键环节。

关 键 词：洗钱风险 反洗钱 金融机构 自评估 政策措施 评估制度 恐怖融资 评估机制 

分 类 号：D922.281[政治法律—经济法学] F832[政治法律—法学]