大数据环境下商业银行的反洗钱风险识别“穿透”工作该如何优化  

作　　者：梁雅兰 

机构地区：[1]江苏省农村信用社联合社

出　　处：《中国商界》2024年第12期154-156,共3页Business China

摘　　要：反洗钱与反洗钱风险识别“穿透”洗钱与反洗钱一般而言,洗钱行为指的是为了掩盖非法资金的来源,且将非法所得合法化所采取的通过特定的交易或操作程序将资金或财产转化为个人所有的违法行为。可以将整个洗钱的过程看作三个阶段,即放入、层叠和最后的取出。

关 键 词：风险识别 反洗钱 个人所有 商业银行 操作程序 洗钱行为 非法所得 穿透 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]