反走私框架下地下钱庄洗钱风险及应对之策  

作　　者：王续颖 曹珊 

机构地区：[1]中国人民银行天津市分行,天津300040 [2]中国农业银行天津市分行,天津300040

出　　处：《福建金融》2025年第2期55-61,共7页Fujian Finance

摘　　要：走私犯罪常与洗钱行为相互交织,跨境汇兑型地下钱庄作为走私犯罪分子洗钱的主要通道,助长了走私犯罪的势头。金融机构作为反洗钱义务机构,依法对客户涉及走私、洗钱犯罪等行为开展资金监测分析,并提交可疑交易报告。地下钱庄相关账户是金融机构监测识别走私行为的重要切入点。文章从汇兑型地下钱庄与走私犯罪深入融合状态分析入手,基于真实案例分类阐述汇兑型地下钱庄的主要洗钱模式,基于问卷调查剖析地下钱庄洗钱犯罪监测分析的难点,提出提升监测分析成效、有效打击地下钱庄洗钱犯罪等对策建议。

关 键 词：地下钱庄 洗钱 反走私 反洗钱 

分 类 号：D924.3[政治法律—刑法学] F832.2[政治法律—法学]