当前我国反洗钱法律制度存在的缺陷及建议  

作　　者：宾莉[1] 刘锋[1] 

机构地区：[1]中国人民银行肇庆市中心支行,广东肇庆市526000

出　　处：《金融参考》2006年第2期100-102,共3页

摘　　要：我国现行反洗钱法律框架可分为三个层次：一是法律层次的反洗钱法律规定，主要见诸1997年修改的《刑法》和2004年修改的《中国人民银行法》；二是行政法规层次的反洗钱行政法规，主要有《现金管理暂行条例》和《个人存款帐户实名制规定》等；三是规章层次的金融机构反洗钱法规规范，主要有《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《银行账户管理办法》等。

关 键 词：反洗钱法律制度 《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 《金融机构反洗钱规定》 《个人存款帐户实名制规定》 《现金管理暂行条例》 《银行账户管理办法》 《中国人民银行法》 

分 类 号：F832.3[经济管理—金融学]