反洗钱客户风险等级分类管理的作用  

作　　者：周凤鸣[1] 

机构地区：[1]农行湖北分行

出　　处：《湖北农村金融研究》2012年第11期46-47,共2页

摘　　要：洗钱风险管理的现实意义 金融机构的洗钱风险来自内外两个方面。其中内部风险决定于法律规制和控制体系,主要体现为内控风险,外部风险包括产品与服务风险、客户（交易对手）风险、国家或地区风险,其焦点集中于账户。而客户风险等级分类管理有两层含义,一是对客户按不同风险进行分类和管理,这是对金融机构客户身份尽职调查义务一定程度的豁免,允许对低风险客户采取低强度身份尽职调查措施。二是对高风险客户,尽职调查工作应更加严格和有效。

关 键 词：客户身份 风险等级 分类管理 反洗钱 尽职调查 金融机构 风险管理 洗钱风险 

分 类 号：F830.49[经济管理—金融学]