民间投融资中介服务机构反洗钱义务亟待明确  

作　　者：王依依[1] 

机构地区：[1]中国人民银行常德市中心支行,湖南常德415000

出　　处：《金融经济（下半月）》2015年第4期138-139,共2页

摘　　要：民间投融资中介服务机构作为从事民间抵押贷款、民间投融资的中介机构,为探索解决中小企业融资难题提供了新的渠道。近期,我们选择常德市城区6家投融资中介服务机构就其经营情况开展了专题调研,调查结果表明,民间投融资中介服务机构大多经营欠规范,缺乏风险防范意识,存在非法集资隐患、违规经营金融业务、资金来源及去向不明等问题,潜藏较大的洗钱风险,影响了民间融资中介机构这与金融行业密切相关特殊群体的规范发展,亟待引起有关部门的高度重视。

关 键 词：反洗钱义务 金融业务 洗钱风险 民间融资 抵押贷款 反洗钱工作 可疑交易 客户身份资料 客户身份识别 交易记录保存 

分 类 号：F719[经济管理—产业经济]