论“断卡”行动背景下基层金融机构加强反洗钱工作的政策举措  

作　　者：吴巍 凌燕 

机构地区：[1]农业银行泰州分行

出　　处：《现代金融》2021年第11期46-49,32,共5页Contemporary Finance

摘　　要：2020年10月,国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部联席会议部署开展以打击、治理、惩戒开办以及贩卖“两卡”(电话卡、银行卡)违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动。全国“断卡”行动取得了丰硕的成果,司法机关破获了大量收购“两卡”并用于地下钱庄、网络赌博和电信诈骗等违法犯罪活动的案件。银行业金融机构是“断卡”行动中的重要一环,非法资金通过银行卡频繁转账,以达到模糊犯罪资金线索,逃避打击的目的。本文阐述了当前反洗钱形势和政府重拳出击现状下,金融机构如何开展客户身份识别、加强可疑交易线索的采集、分析等工作,并提出可行的防范性措施,以此应对猖獗的违法犯罪活动,进一步提高反洗钱履职能力。

关 键 词：基层金融机构 客户身份识别 地下钱庄 可疑交易 反洗钱 防范性 银行卡 网络赌博 

分 类 号：F832.2[经济管理—金融学] D922.281[政治法律—经济法学]