网络支付洗钱犯罪风险分析及对策建议--以连云港市一起网络炒汇集资诈骗案为例  

作　　者：许井荣[1] 

机构地区：[1]中国人民银行连云港市中心支行

出　　处：《中国信用卡》2023年第6期85-86,共2页China Credit Card

摘　　要：近年来,一些不法人员将炒汇平台与第三方支付平台对接,通过控制大量支付账户进行资金代收代付,故意隐匿割裂资金来源和去向,给司法机关对洗钱犯罪行为的认定、上游犯罪涉案金额的认定及追赃带来极大困难。本文以连云港市警方破获的一起特大网络炒汇集资诈骗案为例,剖析网络支付机构在单位支付账户管理、交易明细保存、重点可疑交易报告报送等方面存在的洗钱风险漏洞,并提出相关对策建议,以期对反洗钱工作有所裨益。

关 键 词：第三方支付平台 洗钱风险 网络支付 对策建议 网络炒汇 洗钱犯罪 代收代付 支付账户 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]