商业银行客户洗钱行为识别及实证研究  

作　　者：兰惠元 施志晖 张竣 方立兵 

机构地区：[1]江苏苏商银行,江苏南京210000 [2]南京大学,江苏南京210000

出　　处：《吉林金融研究》2024年第4期71-75,共5页Journal of Jilin Financial Research

摘　　要：一、引言洗钱是严重的经济犯罪行为,商业银行在金融体系中扮演着重要的角色,负责客户身份识别和交易监控等反洗钱工作。传统的反洗钱手段通常依靠手工规则设置和人工审核,易出现漏报和误报等问题,商业银行需不断探索新的反洗钱手段,提高工作效率和准确性。随着互联网金融和云计算的飞速发展,商业银行可更好地识别客户的非法资金转移行为,采取相应限制措施。

关 键 词：互联网金融 客户身份识别 反洗钱 商业银行 洗钱行为 经济犯罪行为 云计算 金融体系 

分 类 号：F83[经济管理—金融学]