商业银行互联网金融反洗钱的挑战与对策  

CHALLENGES AND STRATEGIES AGAINST MONEY LAUNDERING IN INTERNET FINANCE OF COMMERCIAL BANKS

作　　者：杨玉彬 

机构地区：[1]中国工商银行四川资阳分行

出　　处：《金融言行（杭州金融研修学院学报）》2017年第10期34-37,共4页

摘　　要：随着反洗钱监管的不断加强和法律法规的不断完善,不法分子通过金融机构进行洗钱的成本和风险越来越大,洗钱活动有向特定非金融领域和新兴互联网金融领域转移的趋势,洗钱犯罪呈现由传统支付工具向信息化支付工具转移的特征,当前我国网络洗钱犯罪呈高发态势,不法分子利用网络交易洗钱已成新常态。

关 键 词：支付工具 洗钱犯罪 反洗钱监管 反洗钱工作 洗钱活动 客户身份识别 网络交易 交易记录保存 可疑交易 资金转移 

分 类 号：F830.31[经济管理—金融学]