信用卡欺诈

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信用卡欺诈交易处理机制研究
《中国银行业》2025年第2期76-78,共3页王小波 
信用卡支付业务面临的欺诈形势严峻,发卡行采取的差错争议处理、欺诈损失核销与保险理赔等处置方式面临一定挑战。银行机构的信用卡欺诈交易处理机制无法有效满足持卡人和发卡行的需求,仍需进一步改进。
关键词：发卡行 保险理赔 交易处理 争议处理 信用卡支付 信用卡欺诈 核销 处置方式 
有效防范信用卡欺诈的检测技术研究
《中国信用卡》2024年第10期90-94,共5页黄华杰 李成青 朱杰 李沛园 陈欣怡 
近年来,机器学习模型在信用卡欺诈检测方面的应用日益加深,但受限于数据的敏感性和保密性,仍有较大提升空间。为实现更全面的个人客户画像,本研究创新性地引入反映个人经济状况、背景资料和交易信息的相关特征,针对信用卡交易中不平衡...
关键词：信用卡交易 客户身份 交易特征 不平衡数据 交易信息 信用卡欺诈 混合神经网络模型 采样技术 
基于混合采样和强化学习的信用卡欺诈检测模型
《华北理工大学学报（自然科学版）》2024年第3期131-140,共10页郑越 代琪 施永辉 韩阳 陈丽芳 
国家自然科学基金面上项目(52074126):基于高炉冶炼过程大数据深度挖掘的炉温智能管控模型研究。
针对信用卡欺诈检测中存在数据不平衡以及模型超参数不能自动调优,导致检测精度低的问题,综合考虑数据平衡处理和参数优化两个关键因素,构建了一种基于混合采样和强化学习的信用卡欺诈检测模型。所提模型采用Kmeans聚类算法对多数类数...
关键词：强化学习 生成对抗网络 混合采样 欺诈检测 
BP神经网络在信用卡欺诈检测中的应用研究
《信息与电脑》2024年第16期186-189,共4页李旻璐 黄洋 高伟锋 
当前,金融领域正面临着信用卡欺诈的严峻挑战。鉴于信用卡的刷卡数据存在不均衡的情况,本研究采用了BP(Back Propagation)神经网络等人工智能技术,其能够在数量庞大的交易下完成欺诈交易的辨识与剔除。基于BP神经网络的欺诈侦察技术,通...
关键词：BP神经网络 信用卡欺诈 异常检测 
面向不平衡数据的信用卡异常交易模型研究
《信息产业报道》2024年第8期0160-0163,共4页徐璐 唐大卫 
本研究针对金融交易数据中欺诈检测的挑战,特别是在类别不平衡问题上,提出了一套综合处理方案。通过实施随机欠采样和 SMOTE 过采样技术,有效平衡了欺诈与非欺诈交易的数据比例,优化了模型学习环境。然而,研究也揭示了过采样模型在欺诈...
关键词：信用卡欺诈 数据不平衡 随机欠采样过采样 异常交易检测 
基于图注意力Transformer神经网络的信用卡欺诈检测模型
《计算机应用》2024年第8期2634-2642,共9页杨帆 邹窈 朱明志 马振伟 程大伟 蒋昌俊 
国家自然科学基金资助项目(62102287);上海市科技创新行动计划项目(22511100700,22YS1400600)。
针对现有模型无法精准识别复杂多变的团伙诈骗模式的问题,提出一种新型实用的基于复杂交易图谱的信用卡反欺诈检测模型。首先,利用用户原始的交易信息构造关联交易图谱;随后,使用图自注意力Transformer神经网络模块直接从交易网络中挖...
关键词：信用卡交易 欺诈检测 图神经网络 自注意力Transformer 异构图 
基于注意力机制优化的WGAN-BiLSTM信用卡欺诈检测方法
《现代电子技术》2024年第10期73-78,共6页刘汝欣 徐洪珍 
江西省教育厅科技计划项目(GJJ160554);江西省抚州市人才计划项目(2021ED008);江西省网络空间安全智能感知重点实验室开放项目(JKLCIP202202)。
信用卡欺诈是银行操作风险的主要来源之一,对信用卡诈骗交易进行准确的检测对于减少银行经济损失具有重要意义。针对信用卡欺诈检测中存在的数据类别不平衡和数据漂移的问题,提出一种基于注意力机制优化的WGAN-BiLSTM信用卡欺诈检测方...
关键词：信用卡欺诈检测 过采样技术 注意力机制 不平衡分类 Wasserstein距离 生成对抗网络 双向长短期记忆网络 信息提取 
aLMGAN-信用卡欺诈检测方法
《计算机工程与设计》2024年第3期830-836,共7页李占利 唐成 靳红梅 
陕西省科技计划基金项目(2019JLM);国家重点研发基金项目(2019YFB140500)。
针对信用卡交易数据的不平衡重叠问题,提出一种基于生成对抗网络的端到端一类分类方法。提出一种基于PCA和T_SNE的混合数据降维方法,对清洗后的数据进行特征降维;将降维后的数据送入所提出的基于LSTM和aMLP的生成对抗网络(aLMGAN),提出...
关键词：信用卡欺诈检测 生成对抗网络 注意力多层感知机 闵可夫斯基距离 融合降维 深度学习 单分类 
基于集成学习的信用卡欺诈检测模型被引量：1
《信息系统工程》2024年第1期129-132,共4页徐天培 罗永胜 
博士基金研究项目“基于大数据技术的电信用户行为序列化分析在欺诈识别中的应用研究”(项目编号:2023BSJJ16)。
旨在探讨和验证一种基于集成学习的信用卡欺诈检测模型,以提高识别欺诈交易的准确性。分析了信用卡欺诈的背景,回顾了现有的关键技术和方法,在此基础上,采用硬投票策略,将决策树、逻辑回归和朴素贝叶斯分类器三种不同的机器学习模型集...
关键词：信用卡欺诈检测 机器学习 集成学习 硬投票 
基于VAE-GWO-LightGBM的信用卡欺诈检测方法被引量：3
《东北师大学报(自然科学版)》2023年第4期77-84,共8页赵峰 李妞妞 
国家自然科学基金资助项目(71872002);安徽省高校人文社会科学研究重点项目(SK2019A0072).
针对信用卡欺诈检测中样本数据规模大、计算复杂程度高、数据分布极度不平衡等问题,提出一种结合变分自编码器(VAE)、灰狼算法(GWO)和轻量级梯度提升机(LightGBM)的信用卡欺诈检测(VAE-GWO-LightGBM)方法.对原始数据进行预处理,考虑到...
关键词：信用卡欺诈 变分自编码器 灰狼算法 轻量级梯度提升机 参数优化 不平衡数据分类 
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