信用卡交易

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有效防范信用卡欺诈的检测技术研究
《中国信用卡》2024年第10期90-94,共5页黄华杰 李成青 朱杰 李沛园 陈欣怡 
近年来,机器学习模型在信用卡欺诈检测方面的应用日益加深,但受限于数据的敏感性和保密性,仍有较大提升空间。为实现更全面的个人客户画像,本研究创新性地引入反映个人经济状况、背景资料和交易信息的相关特征,针对信用卡交易中不平衡...
关键词：信用卡交易 客户身份 交易特征 不平衡数据 交易信息 信用卡欺诈 混合神经网络模型 采样技术 
基于生成对抗网络的信用卡交易欺诈检测
《现代商贸工业》2024年第17期266-268,共3页刘永灵 
欺诈一直是常见的犯罪手段,各种交易诈骗通过信用卡、移动通信等媒介实施,欺诈交易数据占总交易数据的比例极小,这类非平衡数据集的检测一直是机器学习的研究热点和难点。本文提出残差Wasserstein生成对抗网络并对信用卡诈骗样本进行过...
关键词：机器学习 非平衡数据集 二分类 生成对抗网络 诈骗检测 
信用卡额度动态调整性质认定的裁判观点及对策建议
《中国信用卡》2024年第9期89-91,共3页李世寅 李紫馨 
随着金融监管力度的加强与金融消费者法律意识的提升,由信用卡额度动态调整引发的纠纷时有发生。笔者根据一个司法实践案例对由信用额度调整引起的法律问题进行梳理,以期对提升金融消费者的守约与信用意识、规范信用卡交易秩序有所裨益...
关键词：信用卡交易 金融消费者 信用额度 对策建议 案例简介 实践案例 信用意识 法律意识 
基于图注意力Transformer神经网络的信用卡欺诈检测模型
《计算机应用》2024年第8期2634-2642,共9页杨帆 邹窈 朱明志 马振伟 程大伟 蒋昌俊 
国家自然科学基金资助项目(62102287);上海市科技创新行动计划项目(22511100700,22YS1400600)。
针对现有模型无法精准识别复杂多变的团伙诈骗模式的问题,提出一种新型实用的基于复杂交易图谱的信用卡反欺诈检测模型。首先,利用用户原始的交易信息构造关联交易图谱;随后,使用图自注意力Transformer神经网络模块直接从交易网络中挖...
关键词：信用卡交易 欺诈检测 图神经网络 自注意力Transformer 异构图 
基于图分析算法的信用卡交易欺诈检测
《现代信息科技》2024年第15期138-141,共4页袁立宁 唐雨霞 黄琬雁 罗恒雨 何佩遥 
广西高校中青年教师科研基础能力提升项目(2024KY0902);广西哲学社会科学研究课题(23FTQ005);广西壮族自治区公安厅专项课题(2023GAQN092,2023GAQN110)。
当前,在线信用卡交易欺诈案件快速增加,作案手段和方法更加多变,信用卡交易欺诈检测已成为银行风险防控的重点内容。文章依托近年人工智能领域热门的图分析理论与算法,将信用卡交易数据转化为图结构数据,从而分析信用卡交易欺诈图的社...
关键词：信用卡交易 欺诈检测 图分析算法 图表示学习 
澳大利亚Bankcard信用卡赏析
《中国信用卡》2024年第4期83-85,共3页张震天 
Bankcard是1974-2006年澳大利亚和新西兰的金融机构发行的信用卡品牌,由澳大利亚几家较大的银行合资成立的澳大利亚银行卡协会(Bankcard Association of Australia)管理。20世纪70年代初,澳大利亚多家银行联合向澳大利亚储备银行和澳大...
关键词：信用卡交易 储备银行 金融机构 澳大利亚联邦 银行卡 信用卡业务 
民商法视角下的信用卡若干法律问题
《职工法律天地》2024年第3期43-45,共3页黄小利 
信用卡作为一种支付工具给民众生活带来了极大的便利,同时也产生了一些法律问题。本文围绕信用卡交易过程中发卡行、持卡人及特约商户三方的法律关系,深入探讨信用卡使用中存在的相关问题,剖析其中潜在的法律纠纷与风险点,界定信用卡的...
关键词：信用卡交易 支付工具 特约商户 发卡行 业务流程 法律属性 民众生活 民商法 
基于机器学习的信用卡交易欺诈检测研究综述被引量：4
《计算机工程与应用》2023年第21期1-25,共25页蒋洪迅 江俊毅 梁循 
国家自然科学基金(72071203)。
机器学习在信用卡交易检测中有其特殊性,面对的环境更为复杂。由于有人的智力介入,战胜信用卡交易欺诈,其挑战性比人脸识别、无人驾驶等工程问题的难度更高,照搬工程学科的机器学习方法往往会失败。综述了2000年以来基于机器学习的信用...
关键词：信用卡欺诈识别 机器学习 数据挖掘 样本偏斜 概念漂移 
数据模型在信用卡欺诈风险防控中的应用探索
《中国信用卡》2023年第4期14-18,共5页郝士鹏 于佳奥 王冲 王森伟 郭如忆 
近年来,信用卡交易线上化进程加速,在便利持卡人生活消费、提高金融服务体验的同时,也给信用卡欺诈风险防控带来新的挑战。一方面,交易线上化降低了犯罪分子的欺诈成本,提升了交易复杂程度,催生出新型网络欺诈手段,使得电信网络诈骗交...
关键词：风险防控 信用卡交易 资金流向 商业银行 金融服务 欺诈手段 犯罪分子 防控策略 
信用卡风控再升级 银行宣战代还乱象
《中国信用》2022年第6期106-107,共2页宋亦桐 
信用卡交易管控正在不断加强,这一次银行将矛头直指违规代还乱象。近日,有媒体调查发现,包括工商银行、光大银行、中信银行在内的多家银行均对信用卡还款通道风控手段进行了升级,主要包括限制非本人还款、发布风险提示用卡安全等方式。...
关键词：信用卡交易 银行信用卡 工商银行 光大银行 风险提示 媒体调查 中信银行 矛头直指 
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