客户风险

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商业银行洗钱风险与电诈风险监测管理探析
《银行家》2024年第11期71-75,共5页马丽 刘寅 
洗钱风险与电信网络诈骗风险(以下简称“电诈风险”)是商业银行持续面临的两类重要的客户风险。实践中,客户洗钱风险和电诈风险之间的监测管理策略是否可以相互参照、借鉴、融合,洗钱与电诈风险特征的差异对监测管理逻辑有何影响,如何...
关键词:洗钱风险 商业银行 风险监测 监测管理 风险特征 电信网络诈骗 管理策略 客户风险 
FinTech时代商业银行零售客户标签体系建设与数字化营销应用被引量:11
《银行家》2018年第1期88-91,共4页王彦博 周学春 王茜 
数字化营销已经成为商业银行获取竞争优势,巩固和提升消费者满意度水平的重要战略手段。所谓数字化营销,是指采用大数据挖掘对商业银行客户进行精准接触、细分、营销、管理和维护。对于商业银行而言,数字化营销的一个重要载体就是客户...
关键词:数字化营销 零售客户 FinTech 客户风险 
盛松成:从P2P看金融的传承与创新
《银行家》2016年第7期37-38,共2页
对P2P,最近一段时间来,可说是众说纷纭,莫衷一是。有评论认为,P2P平台利用大数据等先进手段,识别客户风险,实现普惠金融,替代传统信贷,平台数量会越来越多,有颠覆传统金融的可能。也有评论认为,P2P平台的资金成本、风控成本...
关键词:普惠金融 P2P 创新 传承 传统金融 资金成本 客户风险 金融机构 
美国处置银行不良资产举措被引量:4
《银行家》2015年第10期90-92,共3页刘明彦 
随着中国经济的下行,银行业资产质量面临压力上升。2015年上半年,商业银行不良贷款余额达10919亿元,不良贷款率1.50%,不良贷款余额和不良贷款率连续14个季度"双升"。由于经济短期难以改善,银行业资产质量未来仍有恶化的风险。能否有...
关键词:压力上升 有效处置 贷款回收 中国民生银行 风险预警 隐性担保 存款保险 客户风险 地方金融机构 成本加成法 
关于“35号文”的四点困惑
《银行家》2014年第8期106-107,共2页王增武 
截至2014年5月末,银行理财产品市场的余额已达13.97万亿元,理财在完善社会融资结构、支持实体经济发展等方面发挥重要作用的同时,也出现了误导销售、信息披露不充分等诸多问题。为在防范风险的基础上促进理财业务健康稳定发展,2014年7...
关键词:银行理财业务 中国银监会 单独核算 信息披露 社会融资 经济发展 代销机构 事业部制 风险隔离 客户风险 
周斌:服务中小企业的“三难”与“三化”
《银行家》2009年第4期34-35,共2页周斌 
为什么一些大中型商业银行在服务中小企业上一直止步不前,或者说无法令人满意,总的说来这些银行服务中小企业存在“三难”。首先是转变观念难。银行刚开始做中小企业贷款的时候,先考虑的因素不是这项业务是不是有利可图,而是这些客...
关键词:中小企业贷款 银行服务 “三化” 中型商业银行 周斌 企业存在 客户风险 传统观念 
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